一房地产开发商老总欠款数十亿被捕 巨额资金流向不明

向他人及单位许以高息借款、用公司及他人房产向银行抵押贷款、向本单位职工借款集资……2015年3月1日，现代快报报道了江苏经纬房地产有限公司（简称经纬公司）高息借贷、资金链断裂一事。近日，现代快报记者了解到，该公司法人代表安某已被南京市秦淮区人民检察院批捕，罪名是涉嫌非法吸收公众存款。 承诺年利20%大量借贷 75岁的钱先生是南京某高校的退休教授。2013年，经纬公司一名项目经理告诉钱先生，经纬公司因业务发展需要，对外筹集资金，年利率达20%。钱先生拿出多年积蓄102万，借给经纬公司，借期一年，年利20%。之后他又数次借款给经纬公司，到了2014年7月，连本带利计321.6万。 让钱先生没想到的是，到了2014年底，他听说经纬公司经营困难，资金链出现问题。钱先生打听之后才知道，他只是该公司众多借款人中的一个，在这些借款人中，他只能算是一个小债权人。 薛女士与丈夫也是经纬公司的债权人。不过，与钱先生不同的是，经纬公司是拿他们夫妻名下的房产到银行做抵押贷款，并许以10%的年利息。2013年8月，经纬公司法人代表安某以需要流动资金为由，由下属企业及关联企业以薛女士夫妻名下三层楼的房产做抵押，抵押贷款6200万多元。 不但如此，薛女士告诉现代快报记者，经纬公司名下两家公司还在她不知情的情况下，对房产做了二次抵押。除了这几笔贷款，2012年底，安某称公司资金困难，向她和丈夫借1000万，借期一个月，当时她凑了800万元借给他，约定月息是3%，结果这笔钱至今未还。到2014年8月底，薛女士与丈夫共拿到了400万左右的利息，在这以后就拿不到利息了。 公司已资不抵债，被指违规借贷 经纬公司及法人代表安某大量借贷，并许以高息，为什么那么多人愿意借出巨款呢？现代快报记者了解到，经纬公司曾开发建设了南方花园等项目，而且还曾准备在南方花园B组团北侧，上马房地产项目，另外经纬公司在马鞍山、洪泽等地也有房地产项目。不少债权人正是看到了经纬公司的这些项目，相信经纬公司的实力，从而借款。 不过，让债权人们想不到的是，这些项目目前都运转困难，比如南方花园北侧的B01地块项目实际上是一个无规划许可、无施工许可、无资金的“三无”工程。这处工地已经挖好了深基坑，但一年多过去了，工地几乎没有动。 债权人薛女士表示，他们夫妻名下的近4000平方米房产委托办理的抵押贷款期限均是一年，但经纬公司在她和丈夫不知情的情况下，对这些房产做了二次抵押贷款，这明显是违规行为。另外，她查询后得知，经纬公司拿她的房产办理抵押贷款，出具了假的账目流水。薛女士对二次抵押贷款居然能顺利办成表示不解。 大量资金流向成谜，警方介入调查 去年2月，部分债权人向南京警方报案，根据当时债权人们的统计，纬纬公司向他人及单位借款达8亿左右，向银行贷款7亿左右，涉及债权人130多人。 去年11月，经纬公司破产清算的管理人在债权人会议上公布，经初步统计，经纬公司已有14.58亿债务，债权人有173人，账面净资产仅2.3亿。对此，薛女士告诉现代快报记者，这还不包括她及部分未参加登记的债权人，这部分债权人的借款超过7000万。也就是说，经纬公司借款、贷款的数额至少有15亿之多。 让债权人们无奈的是，经纬公司已经无法正常运营，法人代表安某交不出公司的银行对账单、固定资产明细、对外投资、在建工程及相应资产权利证明、合同等核心资料，大量资金流向成谜。债权人们粗略算了一下，经纬公司的运转、付出的利息及其他支出不是一个小数目，但经纬公司经营房地产多年，也曾赚过不少钱，扣除掉支出，经纬公司应该还有10多亿的资产，这些钱到底用到哪里了，债权人们并不知情。 债权人调查得知，经纬公司及法人代表安某大量借贷，但大多数资金并未投入公司的实际运营，比如2014年6月，经纬公司将江宁一处会所转让给白某；2014年10月，经纬公司将旗下一投资管理公司转给他人；2014年11月，将旗下江苏建筑园林设计公司转给他人；2014年12月，将名下一开发项目“美展利”转让给吴某。债权人告诉现代快报记者，2014年经纬公司安某将手上的项目转让给他人后，2014年底，债权人们陆续得知经纬公司已经严重资不抵债，资金链断裂。债权人们找到安某，安某承认公司资金链断裂，导致债务无法偿还。 2015年1月，薛女士向六合警方报案，举报安某涉嫌骗取银行贷款。2015年7月23日，南京六合公安分局发出立案告知单，决定对安某涉嫌骗取贷款一案立案侦查。 现代快报记者了解到，由于经纬公司借款牵涉债权人众多，向警方报案后，债权人们被分流到南京鼓楼、秦淮等各个公安分局进行调查。 安某涉嫌多种违法 近日，多个债权人向现代快报记者提供了一份法律意见书，这份意见书是由债权人们委托江苏法德永衡律师事务所、组织刑法学专家进行分析和论证后做出的。参与专家论证的有南京大学法学院知名刑法学教授孙国祥、南师大法学院刑法学教授李建明、南京审计学院刑法学教授魏昌东。 江苏法德永衡律师事务所称，经纬公司安某以薛女士名下房产作为抵押，先后向3家银行获得贷款6000多万元。在获得贷款的过程中，安某等人还采用了虚构贸易背景、制作虚假财务报表、隐瞒企业亏损等手段。另外，安某还以他实际控制的数家公司为贷款平台，向南京市各大银行贷款，贷款数额高达7亿元，为其提供担保的人数达几十人。 在这份法律意见书中，专家们经论证后认为，虽然银行并没有报案，但这不影响安某等人的行为构成贷款诈骗罪。另外，安某在明知自己公司已丧失归还贷款能力的情况下，用支付相关费用的手段骗取抵押物，直接导致抵押物所有权人丧失抵押物的损失，安某的行为构成诈骗罪。 这份法律意见书认为，安某骗取贷款的行为涉及六合、秦淮、鼓楼等各个区，案件所涉金额巨大，受害人众多，社会影响极大，应当由南京市公安局相关部门直接立案侦查，或由南京市公安局指定某一公安机关集中管辖。 涉嫌非法吸收公众存款罪被批捕 记者了解到，今年6月底，安某因涉嫌非法吸收公众存款罪，被秦淮区检察院批准逮捕。 另外，六合、鼓楼、秦淮等地警方仍在对涉及安某的案件做进一步调查。 不过，对于100多名债权人来说，这并不是他们想要的结果，他们认为，安某的情节并不单单是以高息为诱饵非法吸收公众存款，其情节甚至够得上集资诈骗、骗取贷款等罪名。他们更关心的是，他们借出去的钱到底流向了哪里，他们的钱还能不能要回来？ 事件时间表 2014年12月 经纬公司被曝资金链断裂，债权人上门追债。 2015年4月 安某被秦淮警方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。 2015年5月 安某被取保候审。 2015年7月 安某被南京六合警方以涉嫌骗取银行贷款罪立案侦查。 2016年5月 安某被秦淮警方以涉嫌非法吸收公众存款罪刑拘。 2016年6月 安某被秦淮区人民检察院批捕。